La gestion du risque en trading

Un trade peut être clôturé avec profit ou à perte. Le trading, dans son ensemble, peut devenir rentable ou entraîner des pertes. La gestion du risque dans le Forex consiste à réduire les facteurs de perte. Statistiquement, cela signifie réduire la probabilité des pertes et augmenter la probabilité des profits.

Tout naturellement, les traders peuvent s'interroger sur la nécessité de la gestion des risques. Ils peuvent penser que le simple fait de suivre une bonne stratégie axée sur les profits est suffisant. En réalité, quelle que soit votre stratégie, même si vous ne suivez aucune stratégie, elle ne peut devenir véritablement axée sur les bénéfices qu'avec une solide gestion des risques. Examinons cela de plus près.

Mesurer, accepter et contrôler le risque

Comme le suggère l'expression "gestion des risques", son activité principale consiste à gérer les risques. Cela signifie qu'il faut agir activement pour y remédier. Il ne suffit pas de reconnaître que vous pouvez perdre ici et là. L'argent aime la précision. La précision, c'est la mesure.

Par conséquent, vous devez d'abord décider vous-même quelle part de vos fonds totaux vous êtes prêt à perdre. Autrement dit, quelle est la perte maximale après laquelle vous devrez revoir complètement votre approche du trading.

En pratique, cela fonctionne comme suit :

Scénario 1

Vous avez déposé 1 000€ sur votre compte. Vous avez décidé que vous êtes d'accord pour perdre 150€ en un mois. Après un mois, vous avez perdu 100€. C'est malheureux. Cependant, la limite de perte totale n'est pas atteinte. Vous décidez donc d'essayer d'être plus efficace sur des trades particuliers avec la même stratégie.

Scénario 2

Vous avez déposé 1 000€ sur votre compte. Vous avez décidé que vous êtes d'accord pour perdre 150€ en un mois. Après un mois, vous avez perdu 300€. C'est beaucoup trop. Vous décidez que vous devez revoir toute votre approche du trading pour continuer à trader.

En gros, vous devez décider de ce qu'est une perte "trop importante" en fonction des scénarios ci-dessus

 

Martingale et anti-martingale

Il existe deux approches bien connues de la gestion des investissements que vous pouvez essayer sur le Forex.

Elle repose sur l'hypothèse que vous ne perdrez pas tout le temps de toute façon, de sorte qu'un gain plus important qui pourrait survenir prochainement sur un investissement plus important compensera vos pertes précédentes.

La stratégie opposée est l'anti-martingale. Elle suggère de réduire vos positions après des pertes et de les augmenter lorsque vous fermez des trades avec des profits.

Les deux sont utilisés sur le marché des changes par les traders en fonction de leurs objectifs financiers et de leurs styles de trading.

 

Analysez votre historique de trading

 

 Pour trader plus efficacement, vous devez analyser vos trades réussis et non réussis. Pour ce faire, vous devrez évaluer les détails de chacune d'entre elles, puis les évaluer dans leur ensemble, en tant que portefeuille.

Voici quelques-unes des questions auxquelles il serait intéressant de répondre lors de l'examen de vos trades :

• Est-ce que j'ai réalisé une perte ou un profit total sur une certaine période de temps ?
• Quelles sont les trades qui ont été rentables et pourquoi ?
• Quel est la proportion entre les trades rentables et ceux clôturés avec des pertes ?
• Puis-je améliorer ce ratio en corrigeant les trades au cas par cas ou dois-je revoir toute ma stratégie ?
• Devrais-je trader sur des actifs différents ?
• Ai-je appliqué efficacement les règles "Take Profit" et "Stop Loss" ?
• Ai-je ouvert des trades avec une taille de position adéquate ?
• Est-ce que j'ai ouvert et fermé des positions au bon moment ?
• Le multiplicateur correspond-il à mes objectifs ?

Essentiellement, vous devez analyser vos résultats de trading dans les moindres détails pour les améliorer régulièrement.

 

 Échanger des instruments non corrélés

Si l'USD se renforce, alors l'USD/CAD, l'USD/JPY et l'USD/CHF seront probablement en hausse. Si l'USD baisse, ces monnaies baisseront. Leurs mouvements seront similaires car elles sont toutes liées à l'USD. Par conséquent, bien qu'il s'agisse de trois paires de devises différentes, elles sont comme un seul et même instrument de négociation, juste techniquement divisé en trois. C'est risqué. Si vous avez fait une mauvaise prévision sur l'USD, toutes les positions ouvertes sur ces paires entraîneront des pertes. Vous pouvez éviter cela.

Pour diversifier et donc réduire votre risque, vous devez négocier des instruments qui ne sont pas corrélés. Par exemple, USD/CAD, EUR/CHF, AUD/JPY et GBP/NZD ont tous des devises différentes. Par conséquent, ils suivront très probablement des tendances différentes. C'est pourquoi, si vous avez fait une prévision incorrecte sur l'un ou même certains d'entre eux, il y a toujours une probabilité que les autres soient rentables.

 

Essayer une idée de trading sur un seul instrument

Si vous avez une idée de trading pour une paire de devises, gardez un seul instrument de trading. Cela signifie que si vous pensez que l'USD va augmenter, ouvrez une position d'achat sur USD/CAD. Ne faites pas la même chose sur USD/JPY et USD/CHF en même temps. En effet, vous pourriez vous tromper dans votre idée. Si vous n'utilisiez qu'une seule paire de devises, il ne s'agirait que d'une seule mauvaise opération. Si vous appliquez la même idée de trade sur plusieurs paires de devises, il y aura de nombreux mauvais trades et des pertes beaucoup plus importantes.

 

Déplacez le Stop Loss ou utilisez le Trailing Stop

Le Stop Loss doit être présent sur chaque trade pour limiter les pertes. Cependant, si vous ouvrez une position dans la bonne direction, vous pouvez également utiliser le Stop Loss pour sécuriser votre profit. Pour ce faire, vous devez déplacer le seuil de déclenchement dans le sens de l'évolution du prix, une fois que vous avez constaté que votre position est rentable.

Tout d'abord, vous pouvez déplacer le Stop Loss vers la zone de breakeven. Cela signifie que vous devez le déplacer dans le sens de la rentabilité, de sorte que si le trade se termine au niveau du Stop Loss, le profit obtenu couvre les frais du trade.

Plus tard, vous pouvez déplacer le Stop Loss plus loin dans la direction profitable. Dans ce cas, si la position se termine au niveau du seuil de perte, elle sera rentable. Par conséquent, dans ce scénario, le Stop Loss garantira le profit minimum, et le Take Profit garantira le profit souhaité.

 

Vérifier les signaux de trading sur différents Timeframes

L'analyse technique et fondamentale n'est pas censée être correcte à 100%. Il y a toujours une possibilité d'erreur. Votre objectif est de réduire cette possibilité. L'un des moyens les plus simples d'y parvenir est de recouper votre analyse sur différents timeframes.

Par exemple, si votre analyse sur un graphique en 1 heure suggère que votre instrument de négociation suivra une tendance baissière dans les prochaines heures, passez au graphique en 4 heures et regardez la situation dans son ensemble. Ou bien, si vous prévoyez un renversement à la hausse sur un graphique de 15 m, vérifiez le graphique de 30 m et le graphique de 1 heure. Si les autres timeframes confirment votre analyse, vous aurez une plus grande probabilité de réaliser une bonne opération.

 

Effectuer des trades à certaines périodes

Le Forex est un environnement stressant. Il peut être calme, mais émotionnellement, il est parfois très tendu. Les décisions prises sous le coup de l'émotion ont plus de chances d'être mauvaises car les émotions brouillent l'analyse.

Ainsi, si vous ouvrez une position à 14h00, et qu'à 14h03 vous vous rendez compte que vous allez perdre, vous ne vous précipitez pas pour en ouvrir une autre afin de "corriger rapidement votre erreur". Vous attendez les 57 minutes restantes jusqu'à 15h00 pour en ouvrir une nouvelle, et éventuellement pour tester la même idée de trading. Vous pouvez aussi essayer une autre idée de trading basée sur celle que vous venez de faire. Quoi qu'il en soit, cette approche réduit la probabilité de pertes émotionnelles qui ne manqueront pas de se produire sans calendrier de trading.

 

Testez votre stratégie et essayez-la sur une démo.

Avant d'utiliser une stratégie de trading, examinez les performances passées du cours et voyez s'il a fait ce qu'il était "censé" faire selon la stratégie lorsqu'elle était applicable. Comptez également le nombre de fois où les suggestions de la stratégie sont correctes et le nombre de fois où elles ne le sont pas. De cette façon, vous pouvez facilement filtrer les stratégies peu efficaces de celles qui valent la peine d'être essayées.

L'étape suivante consiste à essayer d'utiliser votre stratégie sur le compte de démonstration. Si elle fonctionne bien, vous pourrez l'appliquer en toute sécurité sur le compte réel. Si ce n'est pas le cas, vous éviterez de perdre vos fonds sur ce compte.